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Lituania

Business ID: L#20240678

Una licenza di istituto di moneta elettronica (EMI) in Lituania consente alle aziende di emettere moneta elettronica e fornire vari servizi di pagamento all’interno dello Spazio economico europeo (SEE). La Lituania è diventata un luogo attraente per le società di tecnologia finanziaria grazie al suo contesto normativo favorevole e all’efficiente processo di concessione delle licenze.

Caratteristiche principali di una licenza EMI in Lituania:

1. Autorità di regolamentazione: la Banca di Lituania è l’autorità di regolamentazione responsabile del rilascio delle licenze EMI.
2. Processo di licenza:
   • Preparazione della domanda: il richiedente deve preparare una documentazione completa, inclusi piani aziendali, meccanismi di controllo interno, procedure di gestione del rischio e politiche antiriciclaggio (AML).
   • Presentazione: la domanda compilata viene presentata alla Banca di Lituania.
   • Esame e decisione: la Banca di Lituania esamina la domanda, che può includere la richiesta di ulteriori informazioni o documentazione. Il processo richiede in genere circa 3-6 mesi.nal information or documentation. The process typically takes around 3-6 months.
3. Requisiti patrimoniali:
   • Per un EMI, il requisito patrimoniale minimo iniziale è di 350.000 EUR.
4. Management e Governance:
   • Il richiedente deve dimostrare che il team di gestione possiede l’esperienza e le qualifiche necessarie.
   • È necessario istituire una struttura di governance chiara con ruoli e responsabilità definiti.
5. Requisiti operativi:
   • Conformità antiriciclaggio (AML): devono essere adottate solide politiche e procedure AML.
   • Protezione dei dati: è richiesta la conformità al GDPR e ad altre normative sulla protezione dei dati.
   • Gestione del rischio: è necessario istituire sistemi efficaci di gestione del rischio e controlli interni.
6. Diritti di passaporto: una volta ottenuta la licenza, un’IME può operare in tutto il SEE senza bisogno di licenze aggiuntive in altri Stati membri, grazie al sistema di passaporto dell’UE.

Vantaggi di ottenere una licenza EMI in Lituania:

1. Supporto normativo: la Banca di Lituania fornisce supporto e guida alle società fintech, facilitando processi di concessione delle licenze più fluidi.
2. Ambiente imprenditoriale: la Lituania offre un ambiente imprenditoriale favorevole con un ecosistema fintech in crescita.
3. Posizione strategica: la posizione della Lituania nell’UE consente un facile accesso al mercato europeo.
4. Infrastruttura tecnologica: la Lituania dispone di infrastrutture tecnologiche avanzate e di una forza lavoro qualificata, che supportano l’innovazione fintech.

Dettagli principali:

* Località: Lituania;
*Licenza EMI: ottenuta nel 2019;
* Operazioni avviate nel 2021;
* Praticamente nessuna attività nel 2022;
* L’azienda è pulita, solo un cliente al momento;
* Azienda collegata alla SEPA tramite Centrolink;
* Due conti di sicurezza presso due banche;
*Adesione Mastercard dal 2021 e adesione Visa in arrivo.